ควบคุม DeFi? คุณต้องเข้าใจจิตวิญญาณการปฏิบัติตาม FATF ล่าสุด

สำหรับบริษัท/ทีมที่เข้ารหัสลับ กฎระเบียบที่เข้มงวดอาจส่งผลให้เกิดบทลงโทษที่รุนแรง รวมถึงค่าปรับ ข้อจำกัด ฯลฯ เพื่อหลีกเลี่ยงสถานการณ์นี้ ต้องทำการปรับปรุงในเวลาที่เหมาะสมเพื่อให้สอดคล้องกับระเบียบข้อบังคับ FATF (Anti-Money Laundering Financial Action Task Force) เพื่อให้บริษัทหรือบุคคลทำการปรับเปลี่ยนการปฏิบัติตามข้อกำหนดได้อย่างเหมาะสม ก่อนอื่นเราต้องเข้าใจขอบเขตของ VASP (ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน) ที่กำหนดโดย FATF ด้านล่างนี้ เราจะนำการตีความจิตวิญญาณการปฏิบัติตามสกุลเงินดิจิทัล FATF ล่าสุดมาใช้

สินทรัพย์เสมือน (VA) คืออะไร?

มูลค่ารูปแบบดิจิทัลใดๆ (สร้างบนบล็อคเชน) รวมถึง:

• สกุลเงินดิจิตอล
• สกุลเงินดิจิตอลมาตรฐาน
• โทเค็นยูทิลิตี้
• NFT
• Stablecoin

แต่ไม่รวมถึง:

• สกุลเงินดิจิทัลที่ออกโดยธนาคารกลาง

ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) คืออะไร?

ตามแนวทางล่าสุดของ FATF VASP คือบุคคลหรือองค์กรใดๆ ที่อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม การโอน ผู้ดูแล หรือผู้ออกเพื่อจัดหา/ขายสินทรัพย์เสมือน รวมถึงสิ่งต่อไปนี้:

• การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์
• การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ
• ผู้ให้บริการกระเป๋าเงินหรือแพลตฟอร์ม
• บริการโฮสติ้งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:
• บริการที่ขับเคลื่อนด้วยสัญญาอัจฉริยะ
• บริการนายหน้า
• สั่งซื้อบริการธุรกรรมหนังสือ
• บริการซื้อขายขั้นสูง
• ผู้ให้บริการโฮสติ้ง
• สระขุด
• เครื่องมือการลงทุน

ในปี 2018 หลังจากที่ตลาดคริปโตเคอเรนซีเฟื่องฟูอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน FATF ได้ปรับปรุงข้อกำหนดเพื่อรวมข้อกำหนดและคำจำกัดความใหม่สองรายการ: สินทรัพย์เสมือน (VA) และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) การอัปเดตนี้ระบุอย่างชัดเจนว่าข้อกำหนด FATF ทั้งเก่าและใหม่มีผลกับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ VA และ VASP

การอัปเดตปี 2018 มีผลกระทบร้ายแรงและยั่งยืนในด้านการเข้ารหัส บริการทางการเงิน “ดั้งเดิม” และเทคโนโลยีใหม่ที่เกี่ยวข้อง ในช่วงสิบปีที่ผ่านมา FATF ได้ปรับปรุงแนวทางปฏิบัติในด้านคริปโตเคอเรนซี แต่การชี้แจงและบูรณาการคำศัพท์ใหม่นี้เป็นข้อมูลอ้างอิงที่ชัดเจนสำหรับ “วิธีการที่ประเทศต่างๆ ควรกำหนดข้อบังคับเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลอย่างเหมาะสม”

FATF (กองปฏิบัติการต่อต้านการฟอกเงินด้านการเงิน)

FATF เป็นองค์กรนอกภาครัฐที่มีอำนาจซึ่งรับผิดชอบในการช่วยเหลือระบบการเงินระหว่างประเทศในการขจัดการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย (CFT)

แนวทางดังกล่าวกลายเป็นแนวทางที่จำเป็น จากนั้นจึงพัฒนาเป็นนโยบายเพื่อปรับปรุงและจัดการเพิ่มเติมโดยประเทศสมาชิก FATF เมื่อเวลาผ่านไป ประเทศสมาชิกจะทำงานร่วมกันเพื่อประสานผลประโยชน์ของตนและลดความขัดแย้งระหว่างกัน และจะมีมาตรฐานที่สอดคล้องกัน เมื่อ FATF ปรับปรุงข้อกำหนด คาดว่าข้อกำหนดเหล่านี้จะรวมอยู่ในกฎหมายของรัฐบาลกลาง

นโยบายเหล่านี้มักจะมาในรูปแบบของข้อกำหนด KYC ซึ่งกำหนดจำนวนข้อมูลที่ต้องแบ่งปันระหว่างบุคคลและธุรกิจเพื่อทำธุรกรรมระหว่างกันอย่างถูกกฎหมาย ข้อมูล KYC นี้เป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในการปฏิบัติหน้าที่ในการสืบสวนอาชญากรรมทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย

Virtual Assets (VA) และ Virtual Asset Service Providers (VASP)

กล่าวอีกนัยหนึ่ง VA และ VASP ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ FATF ต่อไป สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจองค์ประกอบของ VA หรือ VASP บริษัทหรือบุคคลต้องควบคุมและปฏิบัติตาม คำแนะนำปี 2018 ทำให้เรามีเกณฑ์ต่อไปนี้ในการกำหนด VA และ VASP:

เวอร์จิเนีย:

• เป็นรูปแบบมูลค่าดิจิทัลที่สามารถซื้อขายหรือโอนแบบดิจิทัลได้
• สามารถใช้เพื่อการชำระเงินหรือการลงทุน
• ไม่รวมรูปแบบดิจิทัลของการประกวดราคาทางกฎหมาย
• ไม่รวมหลักทรัพย์ในรูปแบบดิจิทัล

VASP:

อาจเป็นนิติบุคคลหรือบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลธุรกิจ และทำหน้าที่เป็นธุรกิจเพื่อดำเนินกิจกรรมต่อไปนี้ในนามของบุคคลธรรมดาอื่นหรือนิติบุคคลหรือธุรกิจ:

• ธุรกรรมระหว่าง VAs และการประกวดราคาตามกฎหมาย
• ธุรกรรมอย่างน้อยหนึ่งประเภทระหว่าง VA
• อำนวยความสะดวกในการโอนทรัพย์สินของ VAs
• การดูแลและ/หรือการจัดการ VA หรือเครื่องมือที่สามารถควบคุม VA
• เข้าร่วมและให้บริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการจัดหา/หรือการขายสินทรัพย์เสมือนโดยผู้ออก

นี่เป็นมาตรฐานสำหรับการวัดว่าบุคคลหรือนิติบุคคลอยู่ในขอบเขตการกำกับดูแลของฟิลด์บล็อคเชนที่แนะนำโดย FATF หรือไม่

อย่างไรก็ตาม ในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2564 FATF ได้ขยายแนวทางปฏิบัติ

เป็นที่น่าสังเกตว่าการอัปเดตการขยายเนื้อหานี้จะชี้แจงคำจำกัดความของ VA และ VASP ให้กระจ่างยิ่งขึ้น ในเวลาเดียวกัน ในปี 2020 และปีก่อนหน้า การประยุกต์ใช้เทคโนโลยีบล็อคเชนต่างๆ ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

39 ประเทศสมาชิกของ FATF

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง FATF ชี้แจงสิ่งต่อไปนี้:

• NFT ส่วนใหญ่ควรได้รับการพิจารณาว่าเป็น VA
• Stablecoins ควรถือเป็น VA
• สกุลเงินดิจิทัลที่ออกโดยธนาคารกลางไม่ควรถือเป็น VA
• การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจควรถือเป็น VASP
• แพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจหรือ DAPP ถือเป็น VASP (จนถึงตอนนี้ นักพัฒนาสัญญาอัจฉริยะที่เกี่ยวข้องถือเป็น VASP เนื่องจากโค้ดที่เขียนขึ้นเพื่อดำเนินการอยู่ภายใต้คำจำกัดความของ VASP ที่ระบุในปี 2018)
• บริการโฮสติ้ง VA ทั้งหมดเป็น VASP
• แพลตฟอร์มใดๆ ที่ส่งเสริมการทำธุรกรรมแบบ P2P ระหว่างบุคคลคือ VASP

คำแนะนำเหล่านี้ได้รับการอนุมัติในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2564 เมื่อขอบเขตการเข้ารหัสเติบโตขึ้น ความชัดเจนของเนื้อหาเหล่านี้จะขยายขอบเขตของกิจกรรมประเภทใดที่รัฐบาลกลางควรและจะกำกับดูแล ด้วยการใช้เทคโนโลยีที่ไม่จำแนกประเภทและการเกิดขึ้นของเทคโนโลยีใหม่ คาดว่าคำจำกัดความเหล่านี้จะได้รับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องเมื่อเวลาผ่านไป VASP ทั้งหมดจำเป็นต้องใช้เครื่องมือที่สามารถปรับปรุงความสามารถของ AML-CFT ในการควบคุมและตรวจสอบความเสี่ยงของคู่สัญญา บริษัทที่เร็วกว่านั้นใช้เครื่องมือไดนามิกเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับเนื้อหาล่าสุด ยิ่งมีโอกาสมากขึ้นที่จะก้าวให้ทันกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบของสกุลเงินดิจิทัล FATF และหลีกเลี่ยงบทลงโทษที่รุนแรง